fbpx
США Израиль Россия
Россия: 8-800-500-13-18
Израиль: +972-54-491-1983
США: +1-786-450-1706
Заказать консультацию

Заказать консультацию

Трансграничные денежные переводы

Помогаем использовать этот важный финансовый инструмент в интересах компании

Сегодня международные денежные переводы — одна из самых востребованных услуг финансового рынка в мире. Существуют различные системы денежных переводов, которые могут быть более выгодны для конкретных стран и ситуаций. При этом регулирующее их законодательство содержит определенные сложности и неочевидные подводные камни, известные далеко не всем. Нарушение валютного законодательства при переводе средств за рубеж может обернуться серьезными неприятностями.

Особенно много обязанностей в случае выполнения трансграничных переводов возникает у юридических лиц — например, они должны в течении 30 дней предоставить в банк, через который проходили платежи, обоснование под эти операции (например, это могут быть копии контрактов). Причем данная норма касается в том числе и мелких и незначительных статей затрат, таких как командировочные и представительские расходы. При этом определенные ограничения накладываются и на физических лиц, такие как лимит переводов за один операционный день (имеются исключения). При получении больших объемов средств из-за рубежа банки могут отказать в осуществлении операции, если не будет возможности подтвердить происхождение денег, особенно в случае регулярных подозрительных переводов на крупные суммы. Высокие банковские тарифы часто побуждают воспользоваться услугами международных систем переводов типа Western Union, BLIZKO, MoneyGram или PayPal, однако в последнее время данная сфера становится все более и более регламентированной и контролируемой.

Перемещение денежных средств плательщиком из одного государства получателю в другое регулируются в первую очередь Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», а также другими нормативно-правовыми актами.

Мы знаем всё о валютном регулировании, а именно о самых простых и выгодных способах осуществления трансграничных переводов с учётом статуса отправителя и получателя, принадлежности банковских счетов, задействованных в этой финансовой операции, сложившейся мировой практики и последних изменений законодательства в банковской сфере.

Заказать консультацию: